Stoxer 可以計算什麼？
針對台股交易特性量身打造的估算模組，全面涵蓋投資週期中的各類現金流與股權變動。
我們怎麼計算？
Stoxer 採用嚴謹的時間加權現金流（XIRR）與庫存平均成本沖銷演算法，估算還原每一筆買賣、配股配息與減資扣款。
🧮 台股整股損益計算機
本小工具計算結果（含保本賣價、各項費用與預估損益金額）僅供個人買賣決策前之模擬估算與學習參考。實際交易扣款金額、最低手續費限制、退折讓週期及證交稅金額請務必以您的證券商官方交割單及台灣集保結算所紀錄為準。
🔬 真實案例研究
透過實際市場數據與交易個案，拆解台股常見複雜交易情境的實際報酬率計算。
📚 Stoxer 專題
青年退休資產目標反算：考慮 3% 通膨、平均餘命與投資回報率的終身試算
以 22 歲社會新鮮人視角，根據現值每年 30 萬生活費、預估 3% 平均通膨率與國人平均壽命，反算 60 歲退休時所需的股票資產規模。
投資與理財的分帳戶管理：緊急預備金、長期股市配置與現金流安全邊界
釐清「資產增值（投資）」與「現金流控管（理財）」的本質差異，探討多帳戶分流管理與各階段資本配置的比例設計。
折現現值 (PV) 與無風險利率：評估未來股利現金流在現今實質價值的算術
解構金融學現值 (PV) 與未來值 (FV) 的數學公式，說明無風險利率如何成為評價股票、債券與各項投資方案貼現基準。
槓桿與反向 ETF 複利效果與波動損耗 (Volatility Drag)：長期持有的淨值衰退數學分析
分析正 2 與反 1 等衍生型 ETF 的每日複利轉滾機制，實測標的在區間震盪時淨值侵蝕與內隱管理費用對長期報酬的打擊。
股票質押、房貸與信貸槓桿組合：極端行情下的現金流與資金壓力測試
對比股票質押、個人信貸與房屋增貸等融資工具的利率與限制，分析多重槓桿疊加時現金流覆蓋率與斷頭風險試算。
單筆投入 vs 定期定額：巴菲特 10% 年化報酬率在 XIRR 算術下的真實現金流差異
檢視巴菲特推薦投資 S&P 500 ETF 的歷史數據，對比單筆一次投入與分期定期定額在 XIRR 計算下的實質報酬率差異與時間風險。
年領 50 萬股息被動收入實測：考慮台灣 CPI 通膨率下的資產本金目標試算
根據台灣主計處 CPI 物價指數實測實質購買力折損，反算每年欲產生相當於現值 30~50 萬被動收入所需的股票本金目標。
股票質押斷頭警戒線：130% 維持率計算公式與擔保品跌幅承受力試算
推導整戶擔保維持率計算公式，實測當標的股價跌破 130% 警戒線時補繳保證金或增加擔保品的數學安全邊際。
股票出借利息與稅務實務：券商 20% 抽成、10% 預扣所得稅與扣繳申報
估算台股股票出借之日利息公式、券商抽成比例（20%~30%），以及超過 2 萬元時預扣 10% 所得稅與補充保費的實質淨收益。
FIRE 4% 提領法則在地化實測：結合台灣歷史通膨率與 XIRR 模擬資產壽命
檢視 Trinity Study 4% 安全提領率假設，結合台灣歷史 CPI 通膨率與個人投資組合 XIRR，建立動態資產壽命與提領模擬演算模型。
定期定額 vs 馬丁格爾加碼法：市場下行時持股均價的邊際遞減效應
以數學模型推算分批買進與倍數加碼策略對持股均價的攤平效果，分析加碼次數增加時持股均價下降速度的邊際遞減臨界點。
T+2 交割日與真實現金流：Stoxer XIRR 年化報酬率開盤日時間戳點處理
解析台灣股市 T+2 清算交割時程、資金流動時間軸與違約交割風險，並說明在 Stoxer 中計算 XIRR 年化報酬率時選擇成交日與交割日的算術考量。
股票分割與反分割算術：持股數量換算、均價調整與股東權益變動
比較台股股票分割 (拆股) 與反分割 (併股/減資) 對投資人持股數與每股均價的等值換算，說明除權價計算機制。
零股盤中分筆撮合與 20 元手續費底線：交割扣款金額尾數不符的算術誤差
以實際交易明細為例，拆解盤中零股分筆撮合時，每筆手續費未滿 1 元無條件進位或最低手續費條款造成的帳務計算尾數偏離。
股利報稅與二代健保計算：54C 可扣抵稅額與 2.11% 補充保費對實質收益的影響
估算台股 54C 股利所得 8.5% 可抵減稅額與 2.11% 二代健保補充保費起扣點，分析不同綜合所得稅率階梯下的實質股息殖利率。
股票記帳的瓶頸：Excel 試算表 vs 專業投資管理 App 的績效模型對比
對比自建 Excel 試算表中「簡單累加法」、「個別筆數對沖」與「移動平均法」的實作難易度與算術盲點，探討開發專用 App 的必要性。
ETF 配息四大成分解析：54C 股利、收益平準金、資本利得與資本公積課稅比較
拆解台股 ETF 收益分配通知書上的 54C 股利、收益平準金與資本公積比例，說明各組成項目在所得稅與二代健保上的免稅性與實質意義。
台股股票股利除權算術：配股入帳後的持股均價稀釋與除權參考價公式
解構台股股票股利（配股）對每股持有成本的稀釋效果，說明除權參考價算術公式與 Stoxer 庫存自動除權處理。
台股開盤集合競價與穿價現象：市價單與限價單在委託撮合時的成交價差解析
深入剖析台股開盤、收盤與零股集合競價最大成交量撮合邏輯，說明限價買單為何會以低於限價或高於市價成交的穿價現象。
Stoxer 持股庫存卡片設計：未實現損益、權重佔比與資產視覺化
分享 Stoxer 在設計持有庫存卡片時的資訊階梯安排，如何清晰展示當前股數、未實現損益、年化報酬率與股利折抵金額。
除息入帳要折抵持股均價嗎？比較現金流模型與零成本折抵法的利弊
探討收到現金股利時，會計處理上是否應扣減持股成本均價？對比除息參考價算術與 Stoxer 的真實損益認定機制。
現金減資退還股款算收益還是還本？台股持股成本扣抵與減資後參考價計算
拆解現金減資與虧損彌補減資對每股持股成本與市值的影響，並分享 Stoxer 處理退還股款與股數縮減時的帳務劃分邏輯。
跨券商 CSV 交易明細整合：多源數據欄位映射與統一數據結構實作
解析各大券商 (元大、國泰、富邦、永豐等) 匯出 CSV 格式的欄位差異，分享 Stoxer 如何做欄位映射、日期格式相容與例外處理。
資產總淨值 vs 累積投入本金：從雙曲線走勢評估投資戰略的真實盈虧
分析資產成長圖表中「總市值」與「純投入本金」兩條曲線的關係，說明如何透過雙線對比建立長期投資的心理護城河。
還原 K 線與現金流紀錄的差別：評估台股歷史總報酬率的兩種數學模型
探討行情軟體常見的「還原 K 線」與記帳軟體「實際現金流紀錄」兩種數學模型的差異，比較其在評估歷史總報酬時的算術邏輯。
最大投入資金報酬率 (ROPC)：評估分批資金利用率與防堵總報酬率失真的指標
探討頻繁做價差或波段操作時傳統總報酬率的計算盲點，說明 Stoxer 如何定義並實現 Return on Peak Capital (ROPC) 指標。
無面額與非 10 元面額股票配股計算：股票股利除權價與庫存股數換算
剖析每股配股金額（如配股 1 元 = 每股得 0.1 股）的算術本質，並針對矽力-KY 等非 10 元面額股票計算配股數與均價調整。
Tiingo API 美股與加密貨幣數據對接：歷史 K 線抓取與 RESTful 介接實例
說明 Tiingo 開發者金融 API 認證機制、免費配額調用限制以及跨國資產歷史 K 線與即時報價介接經驗。
現股當沖與波段交割成本比較：證交稅減半、手續費折扣與損益平衡點算術
計算 0.1425% 券商手續費與 0.15%/0.3% 證交稅對短線與長線交易的摩擦係數，推導當沖與普通交割的保本股價變動。
FinMind API 串接台股歷史價量與除權息：Python / 前端數據工程介接實踐
介紹 FinMind 開源台灣股市數據 API 介接流程、Token 身分驗證、請求頻率限制 (Rate Limit) 與實務爬蟲開發注意事項。
跨年度部分賣出損益計算：台股庫存 FIFO 沖銷演算法與歷史交割對齊
分析跨年賣出持股時手續費、稅金與平均成本沖銷的演算法邏輯，介紹 Stoxer 如何估算記錄每一筆已結算交易的實際獲利。
整股交易保本賣出價算術：加回 0.1425% 手續費與 0.3% 證交稅的成本邊界
推導台股整股交易保本價計算公式，將券商手續費折扣（如 2.8 折、6 折）、最低手續費（20 元）與 0.3% 證交稅估算計入。
台股新手交易規則完整指南：零股撮合、委託單種類、集合競價與 T+2 交割流程
梳理台灣股市基礎交易架構，從零股撮合、委託種類 (ROD/IOC/FOK)、集合競價原則到 T+2 資金交割，建立結構化的交易算術認知。
不定期不定額的真實年化獲利：XIRR 內部報酬率演算法與 Excel/Stoxer 實作
比較總報酬率與不定期現金流內部報酬率 (XIRR) 的差異，探討多筆進出、定期定額與股息再投資下的時間加權算術，以及 Stoxer 核心計算引擎的實現原理。
台股公開數據源評估：公開資訊觀測站 (MOPS) 與集保戶股權分散表介接比較
盤點 MOPS、MIS 基本市況報導與集保股權分散表等官方數據源，比較免費開放資料 API 與系統界面的資料結構特徵。
先進先出法 (FIFO) 與移動平均成本法：兩種台股記帳模型對已實現損益的差異
說明券商報稅採用的先進先出法 (FIFO) 與個人記帳常用的移動平均成本法在部分賣出股票時，對帳面已實現損益與剩餘庫存成本的差異。
總報酬率 vs CAGR 年化複合成長率：時間維度對投資績效評估的影響
分析累積總報酬率在拉長時間後對真實年化收益率的誤導，說明 CAGR (年化複合成長率) 的對數算術公式與計算範例。
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